Servizi per pianificare la successione
🧭 Una strategia su misura per ogni famiglia
Ogni nucleo familiare è diverso. Ogni patrimonio ha una sua struttura, una storia e delle complessità.
Ecco perché il mio servizio inizia da un ascolto attento e da una mappa chiara degli elementi in gioco: beni mobiliari e immobiliari, attività imprenditoriali, partecipazioni, bisogni dei beneficiari.
Solo dopo costruiamo insieme una strategia personalizzata per:
-
assicurare continuità e stabilità alla tua eredità,
-
ridurre gli attriti e i costi successori,
-
proteggere le persone più fragili,
-
valorizzare e trasmettere con consapevolezza ciò che conta davvero.
✨ Perché pensarci adesso?
La consulenza patrimoniale non riguarda solo “cosa succede dopo”. Riguarda cosa vuoi che accada, e quando.
Fare chiarezza oggi significa:
-
costruire un futuro più semplice per chi ami,
-
alleggerire tensioni familiari,
-
ridurre costi e incertezze,
-
trasmettere i tuoi valori insieme ai tuoi beni.
🔍 Cosa possiamo fare insieme
📂 Analisi patrimoniale completa
Raccogliamo tutti gli elementi utili: asset finanziari, immobili, eventuali partecipazioni aziendali, polizze attive. Ti aiuto a vedere il quadro nel suo insieme, non solo a pezzi.
🛡 Servizi fiduciari e strumenti evoluti
Collaborando con professionisti fidati (notaio, commercialista, avvocato), possiamo strutturare soluzioni come:
-
mandati fiduciari ordinari,
-
trust,
-
intestazioni mirate di fondi o gestioni patrimoniali,
-
conti correnti e depositi dedicati,
-
trasferimento programmato di quote o strumenti finanziari.
🌱 Piani di Risparmio Individuali (PIR)
Un’opportunità per trasmettere valore e sostenere l’economia reale. I PIR offrono vantaggi fiscali sia in vita che in caso di successione e sono un ottimo strumento per investire in ottica generazionale.
❓Domande frequenti
👉 “Ho bisogno di fare testamento?”
Dipende. In molti casi sì, ma anche senza testamento si possono strutturare strumenti che rispecchiano la tua volontà. Ti aiuto a valutarlo.
👉 “Serve un avvocato per forza?”
No, ma può essere utile. Lavoro volentieri in coordinamento con i tuoi professionisti di fiducia per garantire coerenza e protezione a 360°.
👉 “Se dono qualcosa oggi, i miei eredi possono contestarlo?”
La normativa italiana ha regole precise su legittime e donazioni. Ti aiuto a evitare sorprese future e a fare scelte solide e rispettose.
