Consulenza finanziaria e patrimoniale a Torino
Capisci dove sei. Scegli cosa conta. Sai perché.
Costruiamo un piano finanziario che tiene insieme ciò che hai, i tuoi obiettivi e ciò che può cambiare, così sai quali scelte fare, a cosa dare priorità e perché.
Primo colloquio gratuito · circa 60 minuti · In studio a Torino o in videochiamata · senza impegni successivi
Ti riconosci?
Spesso il problema non è avere troppo poco. È non riuscire a vedere tutto insieme.
01
Senti una notizia sui mercati, apri l’app per controllare e guardi percentuali in rosso o in verde senza sapere cosa significhino davvero per te. Richiudi, ma quella sensazione rimane.
02
Hai sottoscritto strumenti in momenti diversi: una polizza, un fondo, un investimento. La tua vita è cambiata, ma il portafoglio riflette ancora decisioni prese anni fa.
03
Il reddito c’è. Ma le decisioni le prendi quando qualcosa preme — un’occasione, una scadenza, un consiglio — non perché rientrano in un disegno. Ogni scelta è a sé, e a fine anno non sai se ti hanno avvicinato a qualcosa.
Un principio
Cinque tappe per sapere da dove partire e dove tornare.
Una consulenza parte dalla situazione nel suo insieme: che cosa esiste già, che cosa deve essere protetto, quali obiettivi vuoi finanziare e quali condizioni devono essere rispettate. Solo dopo arrivano le alternative e gli strumenti.
Chi sono
Più chiarezza. Meno rumore.
Ho iniziato a fare la consulente finanziaria oltre dieci anni fa. In tutto questo tempo ho visto ripetersi la stessa cosa: le persone raramente perdono il filo per mancanza d’interesse. Lo perdono perché il sistema che usano non regge quando la vita cambia.
Per questo parto dalla situazione reale, dalle priorità e dal modo in cui ogni persona prende le proprie decisioni.
Alla fine di un incontro voglio che tu sappia perché possiedi ogni cosa e quale funzione ha nel tuo piano.
10+
anni di esperienza
CTU
Tribunale di Torino
3
PF Awards Gold
Il Metodo RICCA®
Cinque tappe per sapere da dove partire e dove tornare.
Retaggio, Intenzionalità, Chiarezza, Criterio e Attuazione: una sequenza per passare dalla situazione reale a una strategia comprensibile, motivata e controllabile nel tempo.
R
Retaggio
Le abitudini e le logiche che influenzano il modo in cui prendi decisioni finanziarie.
I
Intenzionalità
Ciò che vuoi che il tuo patrimonio renda possibile, nella vita e nel tempo.
C
Chiarezza
La fotografia completa di entrate, uscite, patrimonio, debiti, protezioni e investimenti.
C
Criterio
I criteri con cui confrontare le alternative prima di scegliere gli strumenti.
A
Attuazione
Un piano di azioni e controlli che resta utilizzabile anche quando qualcosa cambia.
Come funziona
Tre passaggi, senza decisioni forzate.
Il lavoro cambia in base alla situazione, ma mantiene una progressione riconoscibile.
01
Il primo colloquio
Individuiamo la domanda centrale, le eventuali urgenze e il possibile passo successivo.
Circa 60 minuti, gratuiti e senza impegno.
02
La strategia
Se decidiamo di proseguire, raccogliamo ciò che serve, costruiamo la mappa della situazione e definiamo i criteri con cui valutare le alternative.
03
L’attuazione
La strategia diventa un piano di azioni e controlli, da aggiornare quando cambiano la vita, gli obiettivi o il contesto.
Da dove partire
Tre modi per iniziare, a seconda di ciò che ti serve oggi.
- Vuoi fare ordine? Usa la Fotografia patrimoniale essenziale per riunire i dati principali.
- Hai già una decisione sul tavolo? Parti da La proposta in 9 domande per chiarire obiettivi, rischi, costi e alternative.
- Vuoi un confronto? Prenota il primo colloquio: serve a delimitare la domanda e capire il passo successivo, senza impegni.
Domande frequenti
Prima di decidere se iniziare.
Le risposte alle domande che ricevo più spesso nel primo contatto.
Che tipo di consulenza offri?
Offro consulenza finanziaria e patrimoniale continuativa. Lavoro sul patrimonio nel suo insieme, non su un singolo investimento o prodotto isolato.
Partiamo dalla situazione e dagli obiettivi, definiamo i criteri con cui valutare le alternative e solo dopo arriviamo agli strumenti. Se decidiamo di proseguire, ti spiego preventivamente come si svolgerà il rapporto, quali servizi potrà comprendere e a quali condizioni.
Sono inoltre iscritta all’Albo dei consulenti tecnici d’ufficio del Tribunale di Torino.
Devo avere un patrimonio minimo?
No. Quello che conta è che ci siano decisioni finanziarie da prendere e che il mio modo di lavorare sia adatto alla tua situazione.
Lavoro sia con persone che stanno iniziando a costruire il proprio patrimonio sia con persone che devono coordinare situazioni più articolate. Nel primo colloquio capiamo se ha senso proseguire; se non posso esserti utile, te lo dico con chiarezza.
Cosa mi resta, concretamente, dopo aver lavorato con te?
Se decidiamo di proseguire, costruiamo una mappa della situazione, una strategia motivata e i criteri con cui è stata definita. Quando qualcosa cambia, sai che cosa verificare e da quale punto riprendere.
Non ti resta soltanto un portafoglio. Ti resta un modo comprensibile per sapere che cosa stai facendo e perché.
Il primo colloquio è a pagamento?
No. Il primo colloquio è gratuito e senza impegno.
Dura circa 60 minuti. Serve a individuare la domanda centrale, le eventuali urgenze e il possibile punto da cui partire. Non devi prendere decisioni durante l’incontro.
Quanto tempo mi chiedi, realisticamente?
Il primo colloquio dura circa 60 minuti.
Se decidiamo di lavorare insieme, la fase iniziale richiede normalmente due o tre incontri distribuiti nell’arco di alcune settimane. Tra un incontro e l’altro ti chiedo di leggere quello che ti mando e di pensarci, non di fare compiti.
In seguito ci vediamo per i controlli concordati o quando cambia qualcosa di rilevante. L’impegno è più concentrato all’inizio e diventa più leggero nel tempo.
Una risorsa gratuita
Metti insieme i dati essenziali del tuo patrimonio.
La Fotografia patrimoniale essenziale è un PDF compilabile per riunire ciò che hai, distinguere ciò che sai da ciò che manca e rendere visibili relazioni che, guardate una voce alla volta, possono restare nascoste.
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Il primo passo
In circa 60 minuti, capisci da dove partire.
Mettiamo a fuoco la domanda che hai davanti, le eventuali urgenze e il possibile passo successivo. Dopo l’incontro ricevi un breve riepilogo, che resta tuo anche se decidi di non continuare.
Gratuito · In studio a Torino o in videochiamata · Senza impegni successivi